Что такое брокер?

Что такое брокер? В настоящее время многочисленные инвесторы, трейдеры и спекулянты привыкли торговать ценными бумагами, деривативами или другими финансовыми продуктами через так называемого брокера. Времена, когда акциями или облигациями можно было торговать только через банки или прямые банки, прошли уже более десяти лет. В частности, в последние пять-десять лет на рынке появляется все больше и больше брокеров, предлагающих своим клиентам торговать финансовыми продуктами. Тем не менее, многочисленные инвесторы, вкладчики и спекулянты еще не информированы подробно о том, чем фактически занимается брокер, какие бывают брокеры, как поставщик получает прибыль и на что обращать внимание при сравнении многочисленных брокеров.

Что такое брокер и чем он занимается

Что такое брокер, мы здесь, чтобы рассказать вам все. Большинство клиентов наверняка знают брокера в виде онлайн-брокера или дисконтного брокера, который, в частности, предлагает торговлю акциями. Есть также множество других ценных бумаг и других финансовых инструментов, которыми можно торговать через соответствующего брокера. В несколько обобщенном смысле брокер — это не что иное, как поставщик финансовых услуг, который, как и банки, обеспечивает доступ к торговле финансовыми продуктами. Например, инвесторам, торгующим акциями или другими ценными бумагами, неизбежно нужен брокер. Причина проста в том, что частным лицам не разрешается торговать на бирже самостоятельно, поэтому требуется поставщик, имеющий соответствующий доступ.

Однако важной характеристикой брокера является не только то, что он позволяет клиентам получить доступ к как можно большему количеству финансовых продуктов и фондовых бирж, но и то, что также предлагается так называемая торговая платформа. Это специальное программное обеспечение, которое клиент может использовать для размещения заказов, вызова статуса своего склада или просмотра графиков в ходе анализа. Такая платформа обычно предоставляется бесплатно и состоит из множества компонентов. Торговая платформа имеет различные функции, которые предназначены для того, чтобы клиентам было максимально удобно узнавать о торговле финансовыми продуктами и размещать заказы. Например, некоторые брокеры предлагают MetaTrader в качестве комплексной торговой платформы или используют специально разработанные торговые платформы. Вы можете найти их все в наших сравнениях.

Подводя итог, можно сказать, что брокер выполняет следующие задачи и предлагает услуги:

• дает доступ к финансовым рынкам
• предоставляет торговую платформу
• предлагает дополнительные услуги и преимущества
• поддерживает клиента с вопросами и проблемами
• предлагает информационные материалы, такие как курсы в реальном времени

Какие типы брокеров существуют на финансовом рынке?

Теперь, когда вы знаете, что такое брокер и какие задачи перед ним стоит, второй шаг — провести различие между многочисленными брокерами, которые предоставляют свои услуги на рынке. Брокеров можно разделить на разные группы по двум разным критериям. С одной стороны, типы брокеров можно разделить в зависимости от того, какими финансовыми продуктами может торговать клиент. С другой стороны, есть еще одно различие, основанное на том, как выполняются заказы, а торговля осуществляется через компанию.

Если вы возьмете первый упомянутый критерий в качестве критерия, то есть, какими финансовыми продуктами клиенты могут торговать через соответствующего брокера, поставщиков можно разделить на следующие типы:

• Брокер по акциям или ценным бумагам (онлайн или дисконтный брокер)
• Форекс
• Брокер CFD
• Бинарных опционов

Вышеупомянутые типы брокеров можно относительно легко различить на практике, поскольку в принципе каждый клиент может определить, какими финансовыми продуктами можно торговать через соответствующего поставщика. Например, в случае брокера с акциями или ценными бумагами они в основном предлагают торговлю облигациями, акциями, фондами и иногда деривативами. Также можно различать, может ли брокер торговать только на фондовой бирже или также внебиржевой (внебиржевой). Однако брокеры бинарных опционов почти исключительно предоставляют торговлю бинарными опционами. Соответственно, форекс-брокер предлагает торговлю валютными парами, а брокер CFD специализируется на предоставлении клиентам доступа к торговле контрактами CFD.

Особой популярностью в настоящее время пользуются так называемые универсальные брокеры. Это несколько разговорный термин, обозначающий брокеров, которые в принципе обеспечивают торговлю практически всеми финансовыми инструментами. Такой универсальный брокер будет предлагать торговлю ценными бумагами, а также валютой, CFD и бинарными опционами.

Дифференциация по типу исполнения заказа.

В дополнение к дифференциации, согласно которой брокеры предлагают для торговли финансовые продукты, существует также возможность дифференцировать поставщиков в зависимости от того, какой тип исполнения ордеров используется. В этом контексте поставщиков, представленных на рынке, можно разделить на следующие пять больших групп:

• Брокер дилингового бюро
• Маркет-мейкер
• ECN брокер
• Брокер STP
• Представляющий брокер

Разница между этими брокерами заключается в типе исполнения ордеров, а также в спредах, которые представляют собой серьезный фактор затрат для вас как трейдера.

Здесь мы проиллюстрировали разницу между маркет-мейкерами (брокерами дилингового центра) и никакими брокерами дилингового центра, такими как брокеры ECN или STP:

Что такое брокер — Различия между ECN STP и Market Maker Broker

Брокер дилингового бюро

Особенностью так называемого брокера дилингового центра является тот факт, что каждый размещаемый вами ордер проходит через торговый отдел, который находится в соответствующем торговом отделе поставщика.

Оттуда заказ либо направляется на биржу, либо выполняется внебиржевая транзакция. Если это внебиржевая сделка, брокер дилингового центра обычно одновременно выступает в роли маркет-мейкера.

Маркет-мейкер

Основная характеристика маркет-мейкера заключается в том, что размещаемый вами ордер не сразу направляется на финансовый рынок.

Вместо этого брокер устанавливает свои собственные ставки и пытается выполнить соответствующие торговые приказы в своей собственной системе.

И наоборот, это означает, что маркет-мейкер обычно позволяет двум своим клиентам торговать друг против друга.

Таким образом, если клиент A хочет продать, брокер ищет другого клиента B, который хочет купить такую ​​же стоимость при аналогичных спецификациях с точки зрения цены и количества.

ECN брокер

Их можно встретить все чаще и чаще, особенно в области торговли иностранной валютой и CFD. В этом контексте ECN — это аббревиатура от «Electronic Communication Network».

Основная характеристика такого ECN-брокера заключается в том, что ордер направляется напрямую на так называемый межбанковский рынок. Ценовая структура брокера состоит из гибких спредов, а иногда также взимается комиссия.

Еще одна характеристика брокера ECN заключается в том, что, в отличие от брокера дилингового центра, здесь нет торгового центра. Список всех брокеров, которые исполняют свои заказы в соответствии с моделью ECN, можно найти в нашем сравнении брокеров ECN.

Брокер STP

Так называемый брокер STP работает очень похоже на брокера ECN. Аббревиатура STP означает «Прямая обработка».

Также в случае с брокером STP заказ пересылается напрямую, а именно биржевому трейдеру. На техническом жаргоне это также называется поставщиком ликвидности. В основном это кредитная организация, имеющая прямой доступ к рынкам.

Представляющий брокер

Пятая группа — это так называемые представляющие брокеры, также для краткости известные как IB. В принципе, это брокеры STP с одним ограничением.

Это заключается в том, что представляющий брокер имеет только одного биржевого трейдера и не работает с несколькими поставщиками ликвидности. Затем он также получает комиссию за свою коммерческую деятельность от этого поставщика.

Как брокеры получают прибыль?

Интересный вопрос для многих трейдеров, спекулянтов и инвесторов заключается в том, как брокеры на самом деле получают прибыль. Конечно, это не благотворительные организации, а коммерческие предприятия. Которые хотят получать прибыль от своей коммерческой деятельности.

На практике, в частности, есть три типа дохода, которые в конечном итоге могут привести к прибыли для брокера. Доход для брокера неизбежно означает, что клиент несет расходы. На практике можно выделить следующие три типа приема внутрь:

• Сборы
• Распределение
  затрат на финансирование

Что такое брокер — Почти закончили

Тип дохода, который получает брокер, зависит, в частности, от вида коммерческой деятельности. В случае, например, брокеров по акциям или ценным бумагам, комиссионные, которые должен выплачивать клиент, имеют первостепенное значение.

Обычно они рассчитываются в виде ежегодной платы за хранение и, прежде всего, как часть платы за заказ. Таким образом, если вы размещаете заказ через брокера по ценным бумагам, вам придется оплачивать стоимость заказа на основе различных моделей комиссий.

В то время как комиссионные являются основным предметом внимания биржевых брокеров, брокеры Forex, CFD и бинарных опционов, в частности, обычно получают прибыль на основе спреда. Спред — это разница, возникающая в результате двух разных цен, а именно цены покупки и продажи базового актива.

Следовательно, клиент никогда не может продать финансовый продукт через брокера по цене, по которой он его купил ранее. Благодаря этой небольшой разнице брокеры получают отчасти хорошую прибыль из-за высоких объемов продаж.

Помимо комиссий и спредов, брокеры могут получать прибыль еще одним способом. Это так называемые затраты на финансирование, которые, в частности, возникают, если трейдер держит длинную позицию на ночь. В этом случае рассчитывается определенная процентная ставка за то, что брокер ссудил клиенту капитал на основе так называемого кредитного плеча.

 

Сравните брокеров: на что обратить внимание?

Теперь, когда вы знаете, что такое брокеры, каков их бизнес, как они получают прибыль и какие бывают брокеры, есть еще один аспект, который особенно важен для вас.

Речь идет не только о том, чтобы найти подходящего брокера, но, конечно, вы стремитесь найти поставщика, который лучше всего подходит вам в этой категории.

Выбрать брокера — дело непростое. В основном из-за того, что на рынке большое количество провайдеров.

Только в категориях акций, CFD, брокеров форекс и бинарных опционов. Теперь у вас есть выбор из более чем 100 поставщиков на рынке. Поэтому важно, чтобы вы знали хотя бы некоторые характеристики, которые позволят вам сравнить поставщиков и найти лучшую компанию для работы.

В обзоре следующие факторы должны играть роль при сравнении брокеров:

• Тип и скорость исполнения заказа
• Сборы или другие расходы
• Торговая платформа
• Обслуживание клиентов
• Условия
• Другие услуги

Как вы уже видите, список, который вы можете использовать для поиска подходящего брокера, сравнительно длинный. Безусловно, очень важно, чтобы вы выбрали того, кто гарантирует прозрачное и, прежде всего, быстрое выполнение ваших заказов.

Особенно на узких рынках и если прибыль должна быть получена на больших объемах даже при минимальной разнице в ценах. Очень важно, чтобы заказ был выполнен в течение нескольких секунд, если это возможно.

Другой аспект, который, конечно, чрезвычайно важен при сравнении брокеров Forex, — это понесенные вами расходы. Однако в большинстве случаев этот аспект особенно важен для брокеров по акциям и ценным бумагам.

При торговле валютными парами и CFD понесенные расходы обычно незначительны из-за высокого потенциала прибыли. Однако это не относится к другой точке сравнения, а именно к предлагаемой торговой платформе.

Вы должны быть в порядке с торговой платформой. Кроме того, торговая платформа должна быть удобной, иметь множество функций и просто хорошо вам подходить. Конечно, стабильность и безопасность также являются критериями, которые могут говорить за или против торговой платформы.

Качество и доступность обслуживания клиентов, особенно для новичков, определенно является критерием принятия решения, который имеет большее значение. Например, обратите внимание на способы. Вы можете связаться с сотрудниками и узнать, доступна ли служба поддержки на вашем родном языке.

Иногда в этом контексте имеет смысл связаться с сотрудником, прежде чем открывать склад для тестирования услуги. В качестве альтернативы также неплохо получить подробную информацию о том или ином провайдере через так называемые обзоры (отчеты об опыте).

Узнайте больше о форекс, крипто и бинарных брокерах на нашей странице брокеров.